【資産運用】2023年 我が家の運用結果

2023年の運用結果をまとめてみたいと思います。

まずは、現在の資産状況です。

資産残高	1,894,760円
投資総額	1,703,669円
損益	+191,091円(+11.2％)
売却益	+61,100円
配当金	12,900円

損益は12月25日時点の金額です。

iDeCo・つみたてNISAの合計が月4万円。

これを20年・年利回り3％で続けることができたら、合計約1313万円になる。

さらに、個別株の売却益や配当金でプラスにして老後資金のベースにできたらいいな～。

経済状況なんて先は読めないし、私自身だってどうなるか分かりません。

だけど、やらなきゃ何も変わらないので、今している投資が将来役に立つことを願ってこれからも資産増やしていきます！

iDeCoを1年9ヵ月運用した結果

1年9ヵ月運用した結果は↓↓

資産合計	495,329円
拠出金累計	420,000円
損益	+75,329円（+17.9％）

いたって順調です♪

掛金を下げようか悩んでいましたが、変えないことにしました。

やはり、税制優遇は大きいので…。

つみたてNISAを1年9ヵ月運用した結果

1年9ヵ月運用した結果は↓↓

資産合計	502,711円
拠出金累計	420,000円
損益	+82,711円(+19.69％)

非課税の間はほったらかしておく予定ですが、15年経過以降は経済状況を見ながら良きタイミングで売却したいです。

新NISAでも同じ銘柄・同じ金額で運用します。

株式投資を始めて10ヵ月

保有している国内株式↓↓

取得金額	595,780円
現在値	607,945円
損益	+12,165円

3か月前から約40万円取得しました。

100株単位にこだわらず、狙っている会社の株価が下がったタイミングで少しずつ買い足しています。

新NISAが始まったら、しばらくは株フィーバーするのかな？

そうしたら、ますます株価が高くなるのかな？

米国株式はコチラ↓↓

取得金額	267,889円
円換算評価額	288,775円
損益	+20,886円

定期買付とは別に新興国ETFを買いました。

定期買付は停止して、様子を見ながら買い増していこうと思っています。

保有している株式は5年間非課税なので、その間にしっかり配当金を頂き、良きタイミングで売却したいです。

2023年運用結果・まとめ

投資を始めて2年目の運用結果です。

資産残高：前回1,204,887円→今回1,894,760円

投資2年生としては、どうなのでしょうか？

まあ、良しとしてください(^-^;

2024年は、新NISAが始まりますね。

株価にどういった影響があるか全く想像できませんが、自分のペースで投資を続けていきたいです。

2024年の目標は、『自分のアルバイト代を株式投資にまわして、配当金でさらに買い増し資産を増やしていく！』です。

新NISAで投資をはじめる人が増えて、経済や株式の話ができる友人ができたらいいな～。

と思っているアナタの参考になったら幸いです。